JUEVES Ť 24 Ť MAYO Ť 2001
Ť Se calcula que implica 1.5 billones de dólares al año
La industria del lavado de dinero equivale a 5% del PIB mundial
PATRICIA MUÑOZ RIOS Y HUMBERTO ORTIZ
La industria del lavado de dinero registra un crecimiento exorbitante y es equivalente a 5 por ciento del producto interno bruto (PIB) mundial; se estima que mueve 1.5 billones de dólares al año, de los cuales los bancos estadunidenses y europeos lavan aproximadamente un billón de este dinero sucio y casi la mitad del mismo es blanqueado en instituciones crediticias estadunidenses, revela un análisis presentado ayer en el Instituto de Investigaciones Económicas de la UNAM, por el especialista Gerardo Minto Rivera.
En la investigación El crecimiento en el volumen de activos especulativos, se habla del auge del lavado de dinero en el mundo y también en México, donde es incalculable la cifra de dinero que se blanquea de diversas formas, incluso a través de operaciones interbancarias, así como en instrumentos derivados y hasta en la compra de acciones.
El especialista advierte que el dinero especulativo ha crecido más que el comercio mundial, que se ha convertido en una telaraña de movimientos de capital virtual; que está fuera de toda regulación este "gran casino" del orbe y que su poder económico es tan elevado que ha generado el riesgo de crear una crisis financiera internacional y añade que se da sobre todo a través de empresas extraterritoriales, en bancos que se prestan para ello o en los países denominados "paraísos fiscales".
Contrario a lo que se piensa, el mercado de derivados -contratos de inversiones a futuro en acciones, bonos y otros activos, denominados forwards, swaps, futures, options, y otros-, es uno de los sistemas más utilizados para el blanqueo de dinero, ya que estos instrumentos reproducen oportunidades de aprovechar información privilegiada, pueden utilizarse para evitar la detección de un cambio inusual del precio de cotización de las acciones y su posesión no es controlada.
Además, en este sistema de derivados se aplica el juego de "suma cero", que significa que alguien en el mercado gana todo y otro a la vez pierde también todo, por lo tanto se convierte en un mercado inestable y competitivo, además de salvaje y ventajoso, es el mercado donde se sintetizan las contradicciones de un sistema que en sí mismo está fallando, creando una burbuja por su tendencia a la especulación excesiva, al alto riesgo, planteó Minto Rivera al presentar su exhaustivo trabajo.
Argumenta que otro de las mecanismos más utilizados para el lavado de dinero son las transacciones interbancarias -alámbricas o inalámbricas, telegráficas, vía fax o internet-, pues el "soborno" de empleados de la banca facilita que no tengan que notificarse obligatoriamente estas operaciones de blanqueo, lo que facilita la ocultación de importantes transferencias ilícitas entre cuentas.
Los "lavadores" también utilizan otras formas denominadas transacciones de crédito paralelas que les sirven para eludir la economía "salvo para la utilización final de los beneficios netos de la actividad ilícita en la adquisición de bienes o servicios".
La investigación elaborada por Minto Rivera apunta que no sólo ha crecido exponencialmente el lavado de dinero en el mundo sino todas las formas de especulación de los activos monetarios en los últimos quince años.
"La tan prometida integración de los países con mercados incipientes en el sistema financiero internacional, es una invitación para formar parte de esta burbuja financiera" expone el investigador en su análisis.
Concluyó que la responsabilidad es global pues ningún país quiere entrar a regular este capital especulativo, pero el riesgo que se corre es tan elevado que podría darse un colapso porque por el dudoso desempeño de estos capitales pone en riesgo más que evidente a las economías.