La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso una serie de multas a BBVA, Citibanamex, Santander, Inbursa y Scotiabank, que en conjunto suman poco más de 5 millones de pesos.

Los motivos por los que el organismo regulador multó a instituciones de crédito van desde fallas en sus sistemas de prevención de lavado de dinero, no entregar información en tiempo y forma, omitir un incidente relacionado con el robo de información y presentar deficiencias en la comunicación en su página de Internet.

De acuerdo con la última actualización del portal de multas de la CNBV, BBVA, el banco de mayor presencia en el país, recibió 3 multas en el mes de diciembre, cada una, por 403 mil pesos, por lo que en total, las amonestaciones ascendieron a un millón 209 mil pesos.

Todas las sanciones que recibió esta entidad estuvieron relacionadas con temas de prevención de lavado de dinero.

Una de las sanciones fue por omitir información respecto de diversos clientes clasificados como de alto riesgo.

Otra fue por no detectar diversas circunstancias de inusualidad de las operaciones de los clientes, con base en los criterios establecidos por esa entidad en su manual de prevención.

Una amonestación más fue porque los sistemas automatizados con los que cuenta esa entidad carecen de la funcionalidad de generar y codificar los reportes de operaciones relevantes, en efectivo con dólares, con cheques de caja y con transferencias internacionales de fondos.

El año en el que BBVA tuvo estas afectaciones fue en 2018, y según la CNBV, todas estas multas ya fueron pagadas y no fue necesario que la institución estableciera una interposición de defensa.

Citibanamex recibió una amonestación el 24 de noviembre por 226 mil 470 pesos, debido a que en 2017 la entidad omitió notificar los incidentes que involucraron accesos no autorizados a información sensible de tarjetas bancarias y, por consiguiente, que no se llevó a cabo una investigación inmediata para determinar si la información había sido o podía ser mal utilizada.

Aunque la multa es susceptible a una impugnación, Citibanamex no ha presentado ninguna interposición de defensa, pero tampoco la ha pagado.

Por otra parte, Scotiabank recibió seis sanciones de la CNBV, cada una 268 mil 860 pesos, que en su conjunto suman un millón 613 mil 160 pesos, y el motivo de las multas fue por no atender requerimientos de información dentro del plazo establecido por el regulador.

Las multas a Scotiabank fueron aplicadas el 13 de octubre de este año, pero fue en 2021 cuando la entidad no otorgó la información solicitada por las autoridades; todas las multas ya fueron saldadas.

Santander tuvo una multa por 268 mil 860 pesos, que le fue impuesta el 17 de octubre de este año. La sanción aún no ha sido liquidada.

Por último, Inbursa, propiedad de Carlos Slim, recibió 7 amonestaciones el pasado 7 de octubre por 253 mil 470 pesos cada una, que en suman un millón 774 mil 290 pesos.

Las siete amonestaciones son sobre el sistema de remuneración de esa entidad y ninguna ha sido liquidada.