''Asunto delicado'' las acusaciones que se investigan en España, advierte Dolores Padierna

La venta de Bancomer debe esperar fallo español sobre BBVA

Además debe resolverse que no deje de cotizar en la BMV porque ya no estaría obligado a transparentar sus finanzas, y deben limpiarse los créditos relacionados que señaló Mackey, afirma

JUAN ANTONIO ZUÑIGA

Las autoridades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) no deben autorizar la venta total de Bancomer al Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), antes de que los tribunales españoles den su fallo sobre el caso que involucra a esa institución en presuntas operaciones de lavado de dinero, alertó Dolores Padierna Luna, integrante de la Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados.

''Están regalando al banco'', exclamó la diputada perredista y precisó que, antes de proceder a una autorización de este tipo, se debe solicitar al gobierno español un informe sobre los avances de las diligencias judiciales que se realizan en aquel país contra el BBVA, por presuntos delitos de lavado de dinero, fraude fiscal y falsedad documental.

Pero además, agregó, deben resolverse tres cosas antes de que la CNBV autorice al Banco Bilbao Vizcaya Argentaria a comprar, por 45 mil 200 millones de pesos, 40.6 por ciento de las acciones de Bancomer que le hacen falta para adquirir la propiedad total del banco con mayores utilidades del país.

La primera: evitar que Bancomer deje de cotizar en la Bolsa Mexicana de Valores al convertirse en una sucursal de la matriz BBVA, porque dejaría de estar obligado a transparentar su situación financiera y a rendir informes trimestrales, según establece la legislación mexicana, como ha advertido el gobernador del Banco de México, Guillermo Ortíz Martínez.

La segunda: aclarar el propósito de una operación que, como ocurrió con la compra de Banamex por Citigroup, eludió el pago del impuesto sobre la renta, pero que además le dejaría ingresos por 62 mil millones de pesos al vencimiento de los pagarés del Fondo Bancario de Protección al Ahorro (Fobaproa) -en litigio para ser intercambiados por bonos del Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB)- con vencimiento en 2005.

La tercera: limpiar la cartera de créditos relacionados que se señalan en el Informe Mackey, en los que refieren préstamos de importantes funcionarios de Bancomer que se autoprestaron u otorgaron créditos a empresas de su propiedad que nunca pagaron, abultaron la cartera vencida de la institución, y luego fueron incorporados al Fobaproa, como señaló el auditor canadiense.

Asunto delicado

En entrevista con La Jornada, Dolores Padierna, quien ha dado seguimiento como legisladora al rescate bancario -cuya deuda para los contribuyentes asciende a 821 mil 305 millones de pesos-, calificó de ''asunto delicado'' las acusaciones que pesan en España sobre la legalidad de las operaciones realizadas por el BBVA, en las que también se involucra a altos funcionarios de Bancomer.

Información recabada por el corresponsal en Madrid, Armando G. Tejeda, señala que esas acusaciones por lavado de dinero, fraude fiscal y falsedad documental forman parte de una trama judicial sin resolver en la que se indagan supuestos ilícitos en las operaciones que realizó el BBVA en la adquisición de Privanza y la mayoría accionaria de Bancomer, con la que asumió el control de este banco hace casi ocho años.

La tesis que sostiene el fiscal español que investiga esta trama, David Márquez, es que mediante un complejo sistema de triangulación financiera el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria habría blanqueado 160 millones de dólares del narcotráfico, operación en la que medió el ex banquero mexicano José Madariaga Lomelín.

El BBVA inició sus andanzas en México en 1996 al adquirir las acciones de Probursa, lo que lo convirtió en el primer banco extranjero en poseer una institución mexicana de este tipo. Madariaga Lomelín era el accionista mayoritario de Probursa.

Cuatro años después, el BBVA se convirtió en el socio mayoritario de Bancomer y lo fusionó con el Mercantil Probursa que ya había comprado. En aquella transacción no se incluyó 12 por ciento de las acciones que preservó en su poder el gobierno mexicano, las cuales fueron vendidas a través del mercado bursátil local en 2002.

La trama judicial en España prosigue y, hasta el momento, por esta causa tuvo que renunciar Emilio Ybarra, quien fungía como presidente del BBVA en la época en la que se sitúan las operaciones bajo sospecha delictiva.

Créditos relacionados

Apoyada en una nueva revisión al Informe Mackey, el cual fue realizado por encargo de la Cámara de Diputados de la 57 Legislatura, Dolores Padierna refirió que en éste figuran personas que fueron altos funcionarios de Bancomer que se autoprestaron, como Luis Roberto Manzón y Enrique Manzón Rubio, con préstamos por 23 mil 600 millones de pesos.

También mencionó a Abraham Silverstein Toiv, quien se desempeñaba como asesor de Bancomer y obtuvo créditos para capitalizar siete empresas de su propiedad, las cuales posteriormente se declararon en suspensión de pagos y los préstamos fueron incluidos en la cartera comprada por Fobaproa.

En las operaciones irregulares detectadas por el Informe Mackey, a partir del análisis de una muestra de créditos que le facilitó Bancomer, figuran otro nombres y apellidos de funcionarios de esta institución que otorgaron créditos a familiares y amigos y que luego fueron vendidos al Fobaproa durante la operación de rescate desarrollada durante el gobierno del ex presidente Ernesto Zedillo. Ahí están los Martínez Güitrón, Carlos Henkel y José Espinoza Velázquez. A estas operaciones el Informe Mackey las denominó ''créditos relacionados''.

Impuestos diferidos

Como parte del respaldo gubernamental a los bancos durante la crisis de 1995 se les permitió deducir parte del pago por impuesto sobre la renta (ISR) hasta por 10 años. A estas deducibilidades se les denominó ''impuestos diferidos'', en los cuales Bancomer es el campeón.

La diputada Dolores Padierna encontró que, con base en los informes de la CNBV a septiembre de 2003, cuatro bancos tienen un saldo que rebasa en 20 por ciento el capital básico permitido. Estos son: Bancomer, Banamex, Banorte y Bital, hoy HSBC.

En efecto, según el más reciente informe de la CNBV el monto de los impuestos diferidos por Bancomer ascendía a 19 mil 995.5 millones de pesos al 30 de septiembre de 2003; el saldo de Banamex se situaba en 9 mil 270.4 millones; el de Banorte llegaba a mil 170.1 millones de pesos, y el de Bital era ya de 3 mil 329.5 millones.

Los impuestos no pagados por Bancomer representan casi la mitad de lo que el BBVA ofrece pagar para quedarse con la propiedad total de la institución, creada con la riqueza azucarera del ingenio de Atencingo, Morelos.